Futures: Een diepgaande uitleg over hoe ze werken (2023)

Denk je erover na om in futures te beleggen, maar weet je niet precies hoe ze werken? Dat probleem ken ik maar al te goed. In mijn zoektocht naar duidelijke antwoorden heb ik een schat aan informatie ontdekt die ik graag met jullie deel.

In dit artikel ga ik je alles vertellen wat je moet weten over futures: wat het zijn, hoe ze werken, en hoe je ermee kunt handelen. Dus, klaar voor een diepgaande duik in de wereld van futures?

Samenvatting

• Futures zijn financiële contracten waarmee beleggers kunnen speculeren op de toekomstige prijsbewegingen van activa.
• Beleggers kunnen long (kopen) of short (verkopen) posities innemen op futures contracten.
• Er zijn verschillende soorten futures, zoals grondstoffen, aandelen, valuta’s en obligaties.
• Het handelen in futures brengt risico’s met zich mee, zoals marktvolatiliteit en verlies van investeringen.

Wat zijn futures en hoe werken ze?

Futures zijn financiële contracten waarmee beleggers kunnen speculeren op de toekomstige prijsbewegingen van een activum, zoals grondstoffen, aandelen, valuta’s of obligaties. Ze werken door middel van een overeenkomst tussen twee partijen om een bepaalde hoeveelheid van het activum te kopen of verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs op een toekomstige datum.

Beleggers kunnen profiteren van prijsfluctuaties door long (kopen) of short (verkopen) posities in te nemen op futures contracten. Deze posities kunnen vervolgens worden verrekend op de vervaldatum, waarbij het verschil tussen de vastgestelde prijs en de marktprijs wordt betaald.

Voor- en nadelen van futures

Futures hebben zowel voor- als nadelen waar je rekening mee moet houden als belegger. Hieronder is een tabel waarin de belangrijkste voor- en nadelen van futures worden uiteengezet.

Kortom, hoewel futures potentieel lucratief kunnen zijn, brengen ze ook aanzienlijke risico’s met zich mee. Overweeg altijd je opties en neem een weloverwogen beslissing voordat je begint met handelen in futures.

Verrekening van futures

Bij het handelen in futures is het belangrijk om te begrijpen hoe de verrekening plaatsvindt. Wanneer een futurescontract afloopt, wordt de positie verrekend. Dit betekent dat zowel winsten als verliezen worden berekend en afgerekend tussen de koper en verkoper van het contract.

De verrekening gebeurt op basis van de marktprijs op het moment van afloop. Als de positie winstgevend is, ontvangt de koper geld van de verkoper. Omgekeerd, als de positie verlieslatend is, moet de koper geld betalen aan de verkoper.

Deze verrekening zorgt ervoor dat elke partij krijgt waar ze recht op heeft op basis van de marktbewegingen. Het is belangrijk om te weten dat verrekening regelmatig plaatsvindt bij futureshandel en dat dit een essentieel onderdeel is van het beleggingsproces.

Long en short positie

Een long positie in futures houdt in dat je speculeert op een stijging van de prijs van het onderliggende activum. Dit betekent dat je het contract koopt met de verwachting dat de prijs zal stijgen en je het in de toekomst met winst kunt verkopen.

Aan de andere kant houdt een short positie in dat je speculeert op een daling van de prijs van het activum. Hierbij verkoop je het contract met de verwachting het in de toekomst tegen een lagere prijs terug te kunnen kopen.

Beide posities hebben verschillende risico’s en potentiële winsten, afhankelijk van de marktsituatie.

Voorbeeld van een futures positie

Een voorbeeld van een futures positie is de standaard SPX future. Als je bijvoorbeeld gelooft dat de S&P 500 index in de toekomst zal stijgen, kun je een long positie innemen op de SPX future.

Dit betekent dat je speculeert op een waardestijging van de index. Als de index daadwerkelijk stijgt, maak je winst. Aan de andere kant, als je denkt dat de index zal dalen, kun je een short positie innemen op de SPX future.

In dit geval profiteer je van een waardedaling van de index. Het voorbeeld van de SPX future laat zien hoe futures gebruikt kunnen worden om te speculeren op zowel stijgingen als dalingen in de markt.

Verschillende soorten futures

Er zijn verschillende soorten futures, zoals grondstoffen, aandelen, valuta’s en obligaties. Wil je weten hoe deze werken? Lees verder!

Grondstoffen

Grondstoffen zijn een belangrijk onderdeel van de futuresmarkt. Deze termijncontracten kunnen worden verhandeld voor verschillende grondstoffen, zoals olie, goud, katoen en nog veel meer.

Beleggers kunnen profiteren van schommelingen in de prijs van deze grondstoffen door futuresposities in te nemen. Dit stelt hen in staat om winst te maken als de prijzen stijgen en om het risico te verminderen als de prijzen dalen.

Grondstoffenfutures bieden beleggers de mogelijkheid om te diversifiëren en exposure te krijgen naar verschillende markten, waardoor ze kunnen profiteren van kansen die zich voordoen in deze specifieke sectoren.

Het handelen in grondstoffenfutures brengt echter risico’s met zich mee. Prijsschommelingen kunnen snel en onvoorspelbaar zijn, waardoor beleggers grote verliezen kunnen lijden als ze niet goed geïnformeerd zijn.

Het is belangrijk om een gedegen begrip te hebben van de grondstoffenmarkt en de factoren die de prijzen beïnvloeden voordat je gaat handelen in grondstoffenfutures. Daarnaast kunnen er ook kosten verbonden zijn aan het handelen in deze futures, zoals transactiekosten en marges die moeten worden betaald.

Aandelen

Aandelen zijn een van de verschillende soorten futures waarin je kunt handelen. Als belegger heb je de mogelijkheid om te investeren in aandelen futures, wat betekent dat je speculeert op de toekomstige waarde van aandelen van een bepaald bedrijf.

Dit biedt de kans om te profiteren van prijsstijgingen of prijsdalingen van aandelen zonder ze daadwerkelijk te bezitten. Door te handelen in aandelen futures, kun je profiteren van marktbewegingen en potentieel rendement behalen.

Het is belangrijk om te begrijpen dat beleggen in aandelen futures risico’s met zich meebrengt en dat kosten verbonden zijn aan het handelen in futures.

Valuta’s

Valuta’s spelen een belangrijke rol in de wereld van futures. Met futures kunnen beleggers speculeren op prijsbewegingen van verschillende valuta’s, zoals de Amerikaanse dollar, euro, yen, en nog veel meer.

Door valutafutures te verhandelen, kunnen handelaren profiteren van de volatiliteit in de valutamarkt en mogelijke winsten behalen. Het is echter belangrijk op te merken dat handelen in valutafutures ook risico’s met zich meebrengt, zoals wisselkoersschommelingen en geopolitieke gebeurtenissen die van invloed kunnen zijn op de waarde van een valuta.

Beleggers moeten rekening houden met deze factoren bij het nemen van beslissingen over het verhandelen van valutafutures.

Obligaties

Ik heb het ook over obligaties gehad. Obligaties zijn een ander type activa waarop futurescontracten kunnen worden afgesloten. Net als bij andere futurescontracten, kan beleggen in obligaties via futures helpen om risico’s te beheersen en winst te maximaliseren.

Met obligatiefutures kunnen beleggers inspelen op schommelingen in de rentevoeten en de waarde van obligaties. Het kan een handige strategie zijn voor beleggers die geïnteresseerd zijn in het vastleggen van de prijs van obligaties en het beperken van hun renterisico.

Obligatiefutures bieden dus nog een mogelijke manier om actief te handelen en winst te maken op de financiële markten.

Risico’s en kosten van beleggen in futures

Futures brengen risico’s met zich mee, zoals marktvolatiliteit en verlies van investeringen. Het is belangrijk om de kosten van beleggen in futures, zoals transactiekosten en marges, te begrijpen voordat je aan de handel begint.

Risico’s van futures

Futures brengen bepaalde risico’s met zich mee. Hier zijn enkele belangrijke risico’s om in gedachten te houden bij het handelen in futures:

1. Marktvolatiliteit: De prijzen van futures kunnen sterk schommelen als gevolg van marktvolatiliteit. Dit kan leiden tot aanzienlijke winsten, maar ook tot grote verliezen.
2. Liquiditeitsrisico: In sommige gevallen kan de liquiditeit van futuresmarkten beperkt zijn, wat betekent dat het moeilijk kan zijn om een positie te openen of te sluiten tegen een gewenste prijs.
3. Hefboomrisico: Futures werken met een hefboom, waardoor kleine prijsbewegingen grote invloed kunnen hebben op de waarde van uw positie. Dit kan zowel positieve als negatieve effecten hebben op uw winst of verlies.
4. Rente- en dividendrisico: Bij sommige futurescontracten moet u mogelijk rente- of dividendkosten betalen, afhankelijk van de positie die u inneemt en de regels van de specifieke future.
5. Systeemrisico: Het handelen in futures is onderworpen aan systeemrisico, wat betekent dat er mogelijk technische storingen, communicatieproblemen of andere onvoorziene omstandigheden kunnen optreden die uw handelsactiviteiten beïnvloeden.
6. Verlieslimiet overschrijden: Er is een kans dat u meer kunt verliezen dan uw oorspronkelijke investering, vooral als u niet adequaat rekening houdt met stop-loss orders en risicobeheerstrategieën.

Kosten van beleggen in futures

Beleggen in futures brengt kosten met zich mee. Deze kosten kunnen invloed hebben op het rendement van je beleggingen. Hier zijn enkele belangrijke kosten die je kunt tegenkomen bij het handelen in futures:

1. Transactiekosten: Bij het plaatsen van een transactie betaal je meestal een commissie aan de broker of het handelsplatform. Dit is een vast bedrag of een percentage van de waarde van de transactie.
2. Marginkosten: Om te handelen in futures moet je vaak een margin aanhouden, een soort borgsom die dient als zekerheid voor eventuele verliezen. Het aanhouden van margin kan extra kosten met zich meebrengen, zoals rente die je moet betalen over het geleende bedrag.
3. Financieringskosten: Voor sommige futurescontracten moet je mogelijk financieringskosten betalen als je je positie langer aanhoudt dan de afloopdatum van het contract. Deze kosten kunnen oplopen naarmate de tijd verstrijkt.
4. Spreadkosten: Bij het handelen in futures wordt er gewerkt met bied- en laatprijzen, ook wel bekend als de spread. Het verschil tussen deze prijzen kan leiden tot extra kosten bij het openen en sluiten van posities.

Hoe te handelen in futures

Selecteer een futuresmarkt, maak een rekening aan, bepaal of je long of short gaat, plaats een transactie en beheer je positie en sluit deze.

Selecteer een futuresmarkt

Ik kies een futuresmarkt op basis van mijn specifieke interesses en beleggingsdoelen. Er zijn verschillende opties beschikbaar, waaronder grondstoffen, aandelen, valuta’s en obligaties.

Als ik geïnteresseerd ben in het volgen van trends in de landbouwsector, kan ik bijvoorbeeld kiezen voor een futuresmarkt voor graan of koffie. Als ik meer geïnteresseerd ben in de financiële markt, kan ik een futuresmarkt kiezen die gericht is op aandelenindices zoals de S&P 500.

Het selecteren van de juiste futuresmarkt is essentieel voor succesvol handelen, omdat dit me in staat stelt om te beleggen in activa waar ik vertrouwd mee ben en waarvan ik denk dat ze goede rendementen kunnen opleveren.

Maak een rekening aan

Ik raad je aan om een rekening aan te maken voordat je begint met handelen in futures. Het is belangrijk om een account te hebben bij een betrouwbare broker die de mogelijkheid biedt om futures te verhandelen.

Door een rekening aan te maken, krijg je toegang tot de markten waarop futures verhandeld worden en kun je transacties plaatsen. Zorg ervoor dat je de benodigde documenten en informatie bij de hand hebt om het aanmeldingsproces zo soepel mogelijk te laten verlopen.

Na het aanmaken van de rekening kun je beginnen met het selecteren van futuresmarkten en het bepalen van je positie.

Bepaal of je long of short gaat

Ik moet bepalen of ik long of short ga bij het handelen in futures. Dit betekent dat ik moet beslissen of ik wil profiteren van een stijgende of dalende markt. Als ik long ga, koop ik een futurecontract in de hoop dat de prijs stijgt, zodat ik het later voor meer kan verkopen.

Als ik short ga, verkoop ik een futurecontract dat ik niet bezit, met de verwachting dat de prijs zal dalen en ik het later goedkoper kan terugkopen. Het is belangrijk om de markt goed te analyseren en mijn keuze goed te onderbouwen voordat ik een positie inneem.

Plaats een transactie

Ik plaats een transactie door een futures positie te openen op de door mij gekozen markt. Ik kan ervoor kiezen om long te gaan en te profiteren van een stijgende prijs, of short te gaan en te profiteren van een dalende prijs.

Ik bepaal het bedrag dat ik wil investeren en voer mijn transactie uit. Het is belangrijk om mijn positie in de gaten te houden en deze op het juiste moment te sluiten.

Beheer je positie en sluit deze

Ik beheer mijn positie en sluit deze door de volgende stappen te volgen:

• Blijf de markt en je positie in de gaten houden
• Herzie je strategie indien nodig
• Verkoop of koop extra futures contracten om je positie aan te passen
• Stel stop orders in om verliezen te beperken of winsten te beschermen
• Sluit je positie wanneer je je doelen hebt bereikt of wanneer het tijd is om uit de markt te stappen

Meer over beleggen

In de fascinerende wereld van “Beleggingsstrategieën” is het essentieel om te begrijpen “Wat zijn beleggingsproducten“. Beginnend met de basis, bieden “aandelen beleggen“, “valuta beleggen” en “obligatie beleggen” solide fundamenten voor elke investeerder. Ook het verkennen van mogelijkheden als “rente beleggen” en het duiken in “beleggingsfondsen” kan je horizon verbreden.

Ben je geïnteresseerd in de bredere markt? Dan is “index beleggen” wellicht jouw ding. En als je nieuwsgierig bent naar specifieke categorieën, bekijk dan “grondstof beleggen“, “crypto beleggen” en “beleggen in vastgoed“. Daarnaast zijn er “ETF’s“, “Opties” en “Futures” om je beleggingsportfolio nog verder te diversifiëren.

Het begrijpen van “Diversificatie van Beleggingen” is cruciaal om risico’s te minimaliseren. Maar houd ook rekening met “Inflatie bij Beleggen“, “Belastingen en Beleggen“, en plan voor de toekomst met “Pensioen en Beleggen“. Als je een oog hebt op wereldwijde kansen, dan kan “Beleggen in Opkomende Markten” lonend zijn.

Tot slot, om ervoor te zorgen dat je op koers blijft, is het stellen van “Financiële doelen bij Beleggen” essentieel. En om je beslissingen te informeren, overweeg dan de “Economische indicatoren en Beleggingsproducten” die van invloed kunnen zijn op jouw keuzes. Welkom in de verrijkende wereld van beleggen!

Veelgestelde Vragen

1. Wat zijn futures in de handel?

Futures zijn contracten die worden gebruikt in de beurshandel, waarmee je afspraken kunt maken over de aankoop of verkoop van grondstoffen of financiële producten in de toekomst.

2. Hoe functioneren futures in de handel en investeringen?

Bij futures handelen, gaan partijen een contract aan om grondstoffen, indices, ETFs, Bitcoin of andere activa te kopen of verkopen op een specifieke datum in de toekomst tegen een vooraf bepaalde prijs.

3. Wat zijn de risico’s verbonden aan het handelen in futures?

Er bestaat een risico bij het handelen in futures vanwege marktvolatiliteit en onvoorspelbaarheid. Het is belangrijk om diepgaand marktonderzoek te doen voordat je investeert.

4. Hoe verschilt het handelen in futures van het handelen in opties of derivaten?

Hoewel zowel futures als opties en derivaten vormen van contracten zijn, verschillen ze in functie en werking. Met futures ben je verplicht om te kopen of verkopen op een vooraf bepaalde datum, terwijl opties en derivaten je het recht geven maar je niet verplichten om te kopen of verkopen.

5. Zijn futures alleen voor grote organisaties of kunnen individuen ook handelen in futures?

Zowel grote organisaties als individuele beleggers kunnen handelen in futures door een beursgang of IPO. Het is echter raadzaam om eerst financieel advies in te winnen voordat je begint met het handelen in futures.

Conclusie beste beleggingsplatform 2023

• Beste beleggingsplatform – DEGIRO
• Beste platform voor aandelen en crypto – eToro
• Beste platform voor zelf beleggen – DEGIRO
• Beste platform voor laten beleggen in aandelen – SAXO Bank